BI: в мире множатся схемы, создающие угрозу мировому господству доллара

- Западные санкции подталкивают Россию к созданию альтернативных систем расчетов с торговыми партнерами.

- Российские СПФС и "Мир", китайская CIPS и индийская UPI помогают этим странам бросить вызов господству SWIFT.

- Для облегчения торговых операций данные государства также думают об использовании цифровых валют центробанков и криптовалют.

Запад своими постоянно ужесточаемыми санкциями почти припер Россию к стенке. Но Москва продолжает искать способы для поддержания своей экономики на плаву.

Торговые партнеры России также ищут пути для продолжения бизнеса с ней, используя альтернативные системы и бросая вызов деноминированному в долларах и ведомому Западом мировому финансовому порядку.

В последние годы набирают силу дискуссии о дедолларизации, поскольку введенные Западом санкции против России в связи с вооруженным конфликтом на Украине вызывают у других стран опасения по поводу возможных последствий ссор с Вашингтоном.

Они добиваются определенного успеха, поскольку торговля между Россией и Китаем, а также между Россией и Индией до последнего времени шла довольно бойко. Но сейчас даже китайские банки, испытывающие мощное давление от ужесточаемых Америкой санкций, начинают отказываться от обработки операций российских компаний.

Тем не менее Россия совместно с партнерами ищет альтернативные пути для ведения коммерческой деятельности за пределами подконтрольной Западу системы. Новые технологии облегчают осуществление расчетов в обход деноминированного в американских долларах мирового финансового порядка.

Исследователи Сэм Букер (Sam Boocker) и Дэвид Уэссел (David Wessel) из Института Брукингса написали по этому поводу в августе: "Инновации в сфере платежных технологий могут ослабить роль доллара в мировой экономике".

Безусловно, царь-доллар прочно закрепился в мировой финансовой системе, и его вряд ли удастся свергнуть с престола, о чем говорит большинство экспертов. Однако сегодня возникают все новые платформы, постепенно ослабляющие его господство.

Существуют определенные альтернативные торговые и платежные системы, пытающиеся создать трещины в торговом и платежном порядке под руководством США.

Россия еще несколько лет назад подготовилась к ужесточению санкций, наблюдая за торговыми ограничениями, введенными после ее аннексии Крыма в 2014 году.

"Есть риски при использовании глобальных финансовых сетей, — сообщила в 2018 году CNBC руководитель российского Центробанка Эльвира Набиуллина. — Поэтому мы с 2014 года развиваем собственные системы".

Некоторые российские банки были исключены из системы обмена информацией о платежах SWIFT после того, как Россия начала полномасштабную военную операцию на Украине. Москва всячески рекламирует и расхваливает созданную в 2014 году отечественную систему передачи финансовых сообщений СПФС, в рамках которой операции осуществляются в рублях.

В конце 2023 года услугами СПФС пользовались 556 организаций из 20 стран. Примерно четверть из общего числа участников (159) — это зарубежные организации. По данным российского Центробанка, которые приводит Интерфакс, с 2022 года их количество увеличилось в два с лишним раза.

В июле Россия и Иран, который также подвергается мощным санкциям, согласовали детали интеграции банковских систем двух стран, о чем сообщило иранское агентство новостей Mehr.

Это означает, что российская платежная система "Мир" будет работать совместно с иранской банковской системой Shetab, и у обеих стран-изгоев появится возможность торговать более беспрепятственно и успешно.

Китайская трансграничная межбанковская платежная система CIPS является альтернативной системой передачи финансовых сообщений и платежей в юанях.

У созданной в 2015 году CIPS по состоянию на июль было около двух тысяч участников, в то время как у SWIFT их одиннадцать тысяч. " CIPS в последние годы стремительно развивается", — отметили эксперты из Института Брукингса.

В 2023 году она обработала свыше 6,6 миллиона транзакций на общую сумму 123 триллиона юаней (17,3 триллиона долларов). По данным китайского Центробанка, это почти на 30% больше по сравнению с объемами предыдущего года.

У Индии, являющейся сегодня ключевым торговым партнером России, также есть своя система.

Единый платежный интерфейс (UPI) был разработан в 2016 году, и сегодня его широко применяют в Индии, причем даже обычные потребители.

Эта платежная система так сильно разрослась, что вышла за рамки страны. Управляющая данной платформой Национальная платежная корпорация Индии работает в партнерстве с финансовыми институтами других государств, в том числе Франции, Объединенных Арабских Эмиратов и Сингапура.

Если UPI обеспечит себе присутствие в новых странах, то она сможет работать в обход SWIFT, написал в своей июльской работе для австралийского аналитического центра Институт Лоуи эксперт по международным отношениям Эван Фрейдин (Evan Freidin).

"Важно то, что UPI можно также использовать для обхода стороной банковской системы SWIFT. Это позволит ей осуществлять расчеты с находящимися под санкциями странами, такими как Россия. Тем самым, она ослабит финансовую гегемонию США", — написал Фрейдин.

Страны также все активнее стремятся к созданию цифровых валют центробанков, или ЦВЦБ. Такая валюта похожа на криптовалюту, но ею пользуются, и ее поддерживают центральные банки.

Банк международных расчетов курирует испытания платформы ЦВЦБ для осуществления оптовых трансграничных платежей.

В число участников данного проекта под названием mBridge входят Китай, Гонконг, Таиланд, ОАЭ и Саудовская Аравия. Господствующее положение там обеспечил себе Пекин, который уже создал цифровой китайский юань.

Исследователи из Института Брукингса написали, что такие цифровые валюты центробанков могут положить конец "роли доллара как валютного посредника", сократив время расчетов, а также упростив и удешевив торговлю в других валютах.

Платформа ЦВЦБ объединяет передачу финансовых сообщений и осуществление платежей, в отличие от таких систем как SWIFT и американская крупная система межбанковских клиринговых расчетов CHIPS.

Двери для осуществления операций фиатными деньгами закрываются, и Россия в этих условиях хочет торговать на криптовалюту.

Она так спешит запустить эту систему, что уже 1 сентября планирует провести испытания криптовалютной биржи, о чем в конце августа агентству Bloomberg сообщили анонимные источники.

Создание такого метода расчетов обретает особую актуальность, так как даже китайские банки отказываются от большинства финансовых операций с российскими юридическими лицами.

Российский президент Владимир Путин заявил в июле, что Россия должна "воспользоваться моментом" и создать правовую базу для цифровых активов, поскольку их все чаще используют в международных расчетах.

Если все прочее потерпит неудачу, останется проверенный временем метод бартерной торговли.

В августе агентство Reuters сообщило, что Россия и Китай планируют возобновить практику бартерной торговли для обхода западных санкций.

Такие сделки можно заключать в области сельского хозяйства, и они могут появиться уже этой осенью, сообщило агентство, сославшись на анонимные источники из торговой и банковской сферы.

Две страны знают, что такое бартер.

Бартерной торговлей пользовались в советскую эпоху и в годы после распада советского блока. В то время Китай был ключевым торговым партнером.

В августе 2022 года афганский режим талибов также обсуждал бартерную торговлю с Россией, предлагая менять российские нефтепродукты на изюм, полезные ископаемые и лекарственные растения. Об этом в свое время сообщало российское государственное информационное агентство "РИА Новости".

В прошлом году испытывающий проблемы с наличностью Пакистан также санкционировал бартерную торговлю отдельными товарами с Россией.

В 2019 году Китай купил у Малайзии пальмового масла на 150 миллионов долларов, расплатившись разнообразными продуктами и услугами, включая природные ресурсы и военную технику.

Хуэйлен Тань (Huileng Tan)