Представьте, что вы — страна с неважной экономикой, экспортирующая в основном металлы и сельскохозяйственную продукцию, но без большого количества иностранных инвестиций. Как стать привлекательным объектом для международных капиталовложений? Украина считает, что у нее есть ответ: она делает большую ставку на криптовалюты. Она может превратить охваченную невзгодами страну в международный центр с благоприятными условиями для передовых финансистов. Но движение криптовалюты может повлечь за собой и проблемы.
Ферма для майнинга биткоина, процесса, с помощью которого вычислительные возможности эффективно обмениваются на криптовалюту, скоро появится рядом с Запорожской АЭС, расположенной недалеко от границы Украины с Россией. Запорожская АЭС является крупнейшей в Европе атомной электростанцией, но планируемый к строительству объект для криптовалютных операций, проект, подписанный в прошлом году украинским государственным оператором АЭС «Энергоатом» и частной компанией H2 и предусматривающий инвестиции в размере 700 миллионов долларов, сосредоточен не на производстве электроэнергии, а на потреблении электроэнергии. Он будет использовать огромную мощность Запорожской АЭС, что даст украинской атомной энергетике, которая на протяжении длительного времени ассоциируется с Чернобыльской катастрофой, шанс на спасение.
Расположение рядом с массивной атомной станцией, на самом деле, идеально подходит для фермы для майнинга биткойнов. И ситуация улучшается. Еще одна ферма по майнингу биткойнов строится рядом с Ровенской атомной станцией на западной Украине в результате трехстороннего партнерства между «Энергоатомом», областной администрацией, и нидерландской блокчейн-компанией «Битфьюри» (Bitfury).
В отношении денег центр в Запорожье, видимо, готов к сложностям: в сделке участвует инвестиционная компания «Йом Кэпитал» (Yom Capital), которая находится на Кипре и имеет незначительную зону корпоративного влияния. Согласно базе данных о потоках денег в офшоры (Offshore Leaks Database), предоставленной Международным консорциумом журналистских расследований (ICIJ), компания «Йом Кэпитал» и несколько связанных с ней компаний зарегистрированы на Мальте. Одна из них, АОЗТ «Саут Ист Трейдинг» (South East Trading Ltd.), расположена по так называемому почтовому ящику, по которому числится много фирм, и, похоже, никакой коммерческой деятельностью не занимается.
По данным правительства, на сегодняшний день на Украине уже насчитывается около 100 компаний, работающих в сфере криптовалют, несмотря на то, что в окончательном чтении закон еще не принят. Как следует из нового доклада компании «Хакен» (Hacken), работающей в сфере кибербезопасности, и Украинской ассоциации венчурного капитала и прямых инвестиций, в период с июля 2019 года по июнь 2020 года из Украины было вывезено криптовалют на сумму 8,2 миллиарда долларов, при этом в страну прибыло 8 миллиардов долларов. В среднем ежедневный объем транзакций с криптовалютой в стране сегодня составляет от 150 до 200 миллионов долларов.
«Как только мы примем закон, Украина станет одним из самых привлекательным направлений в мире для криптовалют, — сказал Борняков. — Есть не так много стран с позитивным регулированием криптовалют, поэтому компании идут в те страны, в которых климат в этом отношении благоприятен». По его оценкам, когда закон будет введен в действие, на Украине смогут работать порядка двух тысяч криптовалютных компаний.
Центры интеллектуального анализа данных предназначены для того, чтобы закрепить решения компаний о создании магазина криптовалют на Украине, потому что майнинг криптовалют — это на удивление энергоемкий бизнес. Майнинг криптовалют поглощает астрономические объемы энергии. Это потому, что эти цифровые монеты добываются (создаются) и торгуются с использованием массивных и чрезвычайно сложных цифровых регистров учета, известных как блокчейны. К этим блокчейнам может подключаться практически неограниченное количество мощных компьютеров.
Как писала в прошлом месяце газета «Файненшнл Таймс» (Financial Times), «последние расчеты индекса потребления электроэнергии биткойнами Кембриджского университета показывают, что майнинг биткойнов потребляет 133,68 тераватт-часов электроэнергии в год…. Это чуть больше, чем в Швеции, где потребление электроэнергии в 2020 году было на уровне 131,8 тераватт-часов, и чуть меньше, чем в Малайзии (на уровне 147,21 тераватт-часов)». Такое положение дел потрясло даже Илона Маска, поначалу являвшегося сторонником криптовалюты, который недавно объявил, что компания «Тесла» (Tesla) больше не будет принимать биткойн-платежи за свои автомобили. Это замечательный поворот событий, учитывая, что «Тесла» владеет примерно 1,5 миллиардами долларов в биткоинах. Из-за ухода Маска рынок криптовалют упал почти на 370 миллиардов долларов.
Учитывая, что правительства, ученые и даже Маск решили, что криптовалюты попросту слишком опасны для планеты, целесообразно ли структурное инвестирование в криптовалюты? В швейцарском кантоне Цуг считают, что да. С февраля этого года физические и юридические лица в кантоне могут платить налоги в криптовалютах. Этот кантон, известный под названием «Крипто-долина» (Crypto Valley), уже превратился в центр криптовалютного бизнеса благодаря своим законам, благоприятным для криптовалют. По состоянию на сентябрь прошлого года в этом небольшом кантоне (с населением 129 тысяч человек) было 439 криптовалютных компаний, что весьма ощутимо. «Привлечение криптовалютных компаний — это разумный шаг со стороны властей Цуга и Украины, — сказала в беседе со мной Катажина Чупа (Katarzyna Ciupa), аналитик в сфере криптовалют и кандидат наук в области финансов и блокчейн-технологий в Варшавской школе экономики. — Криптовалюта — это технология будущего, и она никуда не денется, останется навсегда».
Учитывая статус кантона Цуг, наверное, неудивительно, что один местный политик недавно представил цифры, документирующие углеродный след средней транзакции с биткойном: он выделяет примерно такое же количество углекислого газа, как 721 554 транзакции с картами «Виза» (Visa) или количество совокупных выбросов одного домохозяйства США за 23 дня. «Конечно, то, что кантон называют „Крипто-долиной", благоприятно сказывается на имидже Цуга, но невозможно заботиться об окружающей среде и одновременно продвигать биткойны, — сказал в беседе со мной этот политик-социал-демократ Жером Петер (Jérôme Peter). — Люди говорят, что биткойны становятся чище, но так ли это на самом деле? И поскольку индустрия настолько децентрализована, нет такого „мистера Крипто", который мог бы решить, что им надо быть чище».
Швейцария, занимающая третье место в Индексе восприятия коррупции (ИВК), публикуемом организацией «Трансперенси Интернэшнл» (первое место в котором является самым «чистым»), по крайней мере, имеет опыт работы в сфере анонимности в финансовых вопросах. Но криптовалюты повышают риск совершения «грязных» транзакций даже больше, чем тайные банковские счета. Хотя криптовалюты легализованы, из-за того, что для совершения цепочки транзакций не нужно указывать реальные имена, виртуальные деньги стали излюбленным способом платежа у преступников. Например, по данным, опубликованным страховой брокерской и консалтинговой компанией «Марш» (Marsh), в первой половине 2020 года средние платежи по требованию программ-вымогателей выросли на 60% процентов, при этом 98% платежей были осуществлены в биткойнах.
Теневая сторона криптовалют создает проблему для Украины, которая в ИВК за 2020 год занимает 117-е место. Хотя из-за стремления украинцев раз и навсегда покончить с коррупцией Владимир Зеленский стал президентом, страна по уровню коррупции по-прежнему находится в преисподней. В 2019 году (в год избрания Зеленского) она в этом списке была всего на несколько строчек ниже — на 126-м месте.
Международный валютный фонд также, по-видимому, обеспокоен отсутствием прогресса. Добавьте к этому сектор, где часто бывают люди, которые, возможно, не хотят, чтобы их финансовые операции отслеживались, и вы получите опасное сочетание факторов (не говоря уже об атомных электростанциях). «Если ваша страна известна тем, что является коррумпированной, если она разрешает совершать операции с криптовалютами анонимно, она может стать привлекательной для отмывания денег, — отметил Чупа. — Если вы не можете победить коррупцию как таковую, как вы собираетесь победить ее, добавив множество проблем с криптовалютами?».
Борняков, который до того, как стал министром, был обычным предпринимателем в области техники, понимает риски, связанные с использованием криптовалют. «Это техническое новшество, а технические новшества часто используются преступниками, — сказал он. — Но мы должны учитывать и риски, и возможности. Мы в полной мере понимаем, что криптовалюты могут использоваться преступниками, но ведь преступники пользуются и наличными деньгами».
Многие из криптовалютных фирм, уже работающих на Украине, являются легальными. Существуют компании-разработчики блокчейнов, которые создают очень сложные блокчейны — журналы транзакций, через которые проходят криптовалюты. Существуют также различные финансово-технические компании и вспомогательные фирмы, все с названиями, имеющими отношение к Кремниевой долине. Но есть и такие фирмы, как «Милтон Груп» (Milton Group).
В прошлом году шведская ежедневная газета «Дагенс Нюхетер» (Dagens Nyheter) раскрыла масштабную аферу, организованную из офиса киевской компании, сотрудники которой сладкими голосами уговаривали ничего не подозревавших людей со всего мира инвестировать в фейковые криптовалюты. Шведские прокуроры, расследующие аферу, пытаются привлечь к этому делу Европол и других европейских коллег, а министр иностранных дел Швеции Энн Линде (Ann Linde) обсуждала этот вопрос с представителями украинского правительства, но на сегодняшний день не было ни суда, ни тем более обвинительных приговоров.
Украинские госслужащие, со своей стороны, восприняли новые валюты с энтузиазмом. По официальным данным, к концу марта этого года украинские госслужащие задекларировали имеющиеся у них в собственности биткойны, в общей сложности в количестве 46 351, что составило в среднем 1,7 миллиарда долларов по текущему курсу биткойна, или 2,6 миллиона долларов на одного государственного служащего, владеющего биткойнами. Они также оказались владельцами множества других криптовалют.
Интересно, что наибольшее количество владельцев биткойнов работают в муниципальных городских советах, Министерстве обороны и Национальной полиции. Крупнейшим индивидуальным владельцем биткойнов является некто Мишалов Вячеслав Дмитриевич, депутат Днепропетровского городского совета, которому принадлежит криптовалюта на сумму около 700 миллионов долларов. Это поразительные суммы в стране, где среднемесячный доход по состоянию на апрель этого года составляет около 450 долларов. Кроме того, эта страна рассчитывает получить в этом году 2,2 миллиарда долларов от МВФ.
Пытаясь перейти от экономики, экспортирующей сельскохозяйственную продукцию, к экономике, основанной на высоких технологиях, Украина сделала смелую ставку. Но хотя криптовалюты, безусловно, никуда не денутся и останутся навсегда, попытка стать эпицентром для них может оказаться слишком смелой.