По мнению американских официальных лиц шестилетняя борьба за раскрытие финансовой сети Усамы бен Ладена (Osama bin Laden) закончилась неудачей, так как американские чиновники неумело использовали правовые механизмы, имеющиеся в их распоряжении, не осознавали, что нуждаются в более сильных средствах, и сталкивались с сопротивлением как внутри страны, так и за рубежом.
Одной из причин, по которой ведущие расследование лица не могли раскрыть финансовую сеть Бен Ладена, является то, что она базируется на древней системе перевода наличных средств, основанной на доверии, а не на отчетных записях. По словам следователей, эта система растянулась от таких стран, как Пакистан, до Соединенных Штатов.
Организация Бен Ладена осуществляет свою деятельность в тридцати пяти странах и нуждается в передаче средств ее членам, говорят представители американских разведслужб. Если выследить пути перевода денег, то можно будет обнаружить не только источники финансирования террористов, но и понять их цели.
Однако действующие и бывшие правительственные чиновники говорят, что с середины 90-х годов они не использовали в полной мере правовые инструменты в этой сложной борьбе. "Мы могли бы подавить организацию Бен Ладена, если бы мы приложили к этому наши мозги, - говорит Ричард Палмер (Richard Palmer), приобретший опыт борьбы с отмыванием денег в то время, когда являлся руководителем штаб-квартиры Центрального разведывательного управления США в Москве в 90-х годах. - Власти несколько раз имели возможность выследить эти счета".
Большинство экспертов полагает, что средства, направленные на финансирование террористических актов в Америке, вероятно, поступали в страну небольшими суммами либо посредством денежных переводов, либо при помощи посредников, принадлежащих подпольной банковской системе, не имеющей документального подтверждения своей деятельности.
Эту систему посредников часто называют ее именем на языке хинди, "хавала", что означает "на доверии". Она позволяет переводить значительные суммы наличных денег из одной страны в другую даже без перемещения денег через границы. Эта система, которая проникла и в Соединенные Штаты, особенно популярна в таких странах, как Пакистан и Индия, где люди хотят избежать уплаты налогов или взяток чиновникам при переводе денег через границу, считают эксперты.
Конгресс США в 1993 году принял закон, требующий от обналичивающих чеки организаций и от неофициальных финансовых сетей наподобие "хавалы" зарегистрироваться у властей и сообщать о переводах, превышающих сумму 3000 долл. США. Однако администрация Клинтона (Clinton) до 1999 года не опубликовала полностью все положения закона. Администрация Буша (Bush) приняла решение отложить вступление этого закона в действие еще до 30 июня 2002 года.
Серьезная попытка проследить деньги группы Бен Ладена была предпринята, когда президент Билл Клинтон 21 октября 1995 года подписал секретный приказ. Этот документ, Распорядительная директива президента США # 42, приказывал министерствам финансов и юстиции, Государственному департаменту, Совету национальной безопасности, Центральному разведывательному управлению и другим агентствам активировать и координировать усилия по борьбе с международным отмыванием денег террористическими и преступными группами.
Государственные органы объединили свои усилия в попытке проникнуть в принадлежащую Бен Ладену сеть деловых фирм, благотворительных организаций, банков и компаний. Однако они не смогли этого сделать.
Дело было поручено людям, которые в основном были некомпетентны для выполнения таких сложных задач, считает чиновник администрации Клинтона, который напрямую участвовал в попытках перекрыть или перенаправить денежные потоки, текущие в или из организации Бен Ладена.
Одной из причин неудач "была ограниченная помощь, которую мы получали со стороны ключевых зарубежных стран", считает Вильям Вечслер (William Wechsler), член Совета национальной безопасности при президенте Клинтоне. Он обвинил их в "отсутствии политической воли или слабости законодательства, из-за которых деятельность финансовых институтов и организаций не могла регулироваться эффективно".
Сейчас Белый дом создает новое агентство, которое будет называться Центром слежения за средствами зарубежных террористов (Foreign Terrorist Asset Tracking Center), подчиняющееся министерству финансов и получающее помощь от правоохранительных и разведывательных служб. Создание Центра преследует цель возобновить отслеживание финансов Бен Ладена.
Финансовая структура организации Бен Ладена практически не менялась с тех пор, как он в середине 80-х годов начал свои операции и работал бок о бок с ЦРУ, поддерживая повстанцев, сражавшихся с советскими войсками в Афганистане, говорят американские чиновники.
