Немецкий Deutsche Bank имеет проблемы не только в Соединенных Штатах, но и в России. Однако немецкое надзорное финансовое ведомство, вероятно, не будет применять в отношении него жесткие меры.
В то время, как Deutsche Bank ведет борьбу с американской судебной системой, пытаясь добиться более мягкого наказания, из Бонна неожиданно пришли хорошие новости для этого потрясенного кризисами кредитного учреждения. По информации газеты Sueddeutsche Zeitung, немецкое надзорное финансовое ведомство Bafin успешно продвигается в расследовании так называемого русского дела. Хотя формально расследование еще продолжается, появляются свидетельства того, что местные контролеры ограничат свою работу материалами, связанными с улучшением работы по управлению рисками в Deutsche Bank.
Федеральное управление финансового надзора (Bafin) Германии в последние годы проводило проверку Deutsche Bank по причине многочисленных скандалов, связанных с его работой. В то время как контролеры еще в феврале прекратили большинство своих расследований, включая манипуляции с Лондонской межбанковской ставкой предложения (Libor), проверка российской истории в последнее время продолжалась. Ни контрольное ведомство, ни Deutsche Bank не захотели прокомментировать проводящееся расследование.
Что касается российского дела, то там речь идет, в частности, о подозрении относительно отмывания денег. Этот случай представляет собой не только один из четырех еще остающихся больших правовых рисков для Deutsche Bank, но его еще сложнее всего оценить с точки зрения возможных последствий. Поскольку у других банков не было подобных проблем, никто не решается сделать прогноз относительно того, насколько жестким может быть наказание со стороны нескольких ведомств, участвующих в проведении расследования. Однако, по существующим осторожным оценкам, Deutsche Bank должен готовиться к уплате миллиардных штрафов.
Российское дело является не очень приятным для Deutsche Bank еще и потому, что оно имеет отношение к недавнему прошлому, и как раз в тот период его руководство обещало осуществить изменения в культуре и принципах своей работы. В период с 2011 года по 2015 год его сотрудники при помощи операций с акциями помогли богатым русским перевести на Запад примерно 10 миллиардов долларов. Кроме того, Deutsche Bank совершал сделки с российскими клиентами, на которых после аннексии Россией Крыма в 2014 году были наложены международные санкции.
В деле замешаны люди из близкого окружения Путина
По данным информационного агентства Bloomberg, средства на многих фигурирующих в данном деле счетах принадлежат людям из близкого окружения президента Владимира Путина. В их числе — якобы один из родственников президента, а также два его старых друга Аркадий и Борис Ротенберги, которые обогатились за счет контрактов с государственными предприятиями и против которых, по данным Bloomberg, были введены санкции.
Столь опасным это дело для Deutsche Bank является потому, что, помимо Bafin, интерес к нему проявляет британский надзорный орган FCA, а также соответствующие американские ведомства. Как раз американцы не особенно церемонятся в том, что касается методов проведения расследования, а также штрафных санкций. Об этом свидетельствуют и проходящие в настоящее время переговоры по поводу сделок с ипотечными кредитами Deutsche Bank, проводившихся еще до финансового кризиса. Они были начаты Министерством юстиции США примерно две недели назад с колоссальной суммы штрафа — 14 миллиардов долларов.
США в Великобритания проводят расследование в связи с нарушением санкционного режима
В отличие от операций с ипотечными кредитами, российские сделки проводились не в Соединенных Штатах, но, тем не менее, американские власти считают, что их это непосредственно затрагивает — прежде всего потому, что расчеты производились в долларах. Кроме того, Министерство юстиции США и финансовое ведомство Нью-Йорка (DFS) проверяют, не нарушил ли немецкий банк действующий режим санкций. Что касается британцев, то они занимаются этим делом на том основании, что некоторые сделки были заключены в Лондоне.
Немецкий надзорный орган до сих пор не смог найти никаких доказательств того, что сам Deutsche Bank нарушил правила, относящиеся к контролю за отмыванием денег. Однако это обстоятельство во Франкфурте должно восприниматься как ограниченный сигнал отбоя. По мнению одного инсайдера, из этого не следует, что другие ведомства ограничатся незначительными штрафами, или вообще обойдутся без них. Расследование на местах сотрудников надзорных органов было сложным и временами даже опасным. Англосаксонские ведомства, вероятно, могли бы добиться большего результата.
