Эксклюзив: следователи в Восточной Европе обнаружили след, ведущий к меховым брокерам, ювелирам с Бонд-стрит и даже к одной школе в Сомерсете.
Перед нами сказочный английский пейзаж. С высоты холма святого Михаила (Glastonbury Tor) можно видеть зеленые поля и прибрежные долины Сомерсета. Внизу расположена школа. Там есть спортивные площадки, пансионы и частные лесные владения. Есть также поле для гольфа и плавательный бассейн. Это Миллфилд — одна из наиболее престижных и дорогих школ в Британии.
Большинство родителей, отправляющих своих детей в Миллфилд, — богатые люди. Некоторые работают в лондонском районе Сити, тогда как другие являются иностранными подданными, которых привлекают достоинства британского образования. В сентябре 2011 года эта школа направила счет отцу одного 12-летнего ученика. Ученик был родом из России. Оплата обучения за одну четверть составила 10 943 фунта стерлингов.
То, что произошло потом, не было — на первый взгляд — чем-то необычным. Для оплаты этого счета была использована анонимная компания-почтовый ящик. Она называлась Valemont Properties Ltd. Она была внесена в регистр Companies House в Лондоне и регулярно предоставляла налоговую отчетность, хотя и не совсем ясную. И у нее имелись директора.
И она была платежеспособной: наличность из компании Valemont поступила через один латвийский банк на счет школы Миллфилд в отделении банка Lloyds TSB в Стрит, небольшой сонной деревне, где расположена школа Миллфилд для старших классов (младшая, или подготовительная, школа находится в другом месте, рядом с Гластонбери). Ничто в данном случае не вызвало у школьного казначея никаких сомнений, и он все сделал по правилам. Казначей не мог знать, что деятельность фирмы Valemont находилась под пристальным вниманием правоохранительных органов в рамках расследования дерзкой международной схемы по отмыванию денег.
Следователи в Восточной Европе занимаются изучением платежей десятка компаний на сумму более 20 миллиардов долларов. И эта сумма, в конечном счете, может составить 80 миллиардов долларов.
Власти обнаружили след от денег, который ведет из России в прибалтийские государства, а оттуда — в Европу и Америку.
Сегодня мы можем раскрыть роль Британии в этой схеме и сказать о том, какие огромные суммы потенциально нечистых денег поступали в западные банки и уходили из них. В этих операциях, в частности, принимала участие такие банки, как HSBC и Royal Bank of Scotland, и никакого беспокойства это не вызывало.
В связи с этим возникает очевидный вопрос — как это могло произойти?
Эта искусная схема берет свое начало в России. Проще говоря, это был способ для кремлевских инсайдеров и других известных россиян переводить наличность за границу.
Схема была обнаружена в 2013 году, и первые ее детали стали известны общественности в результате деятельности группы под названием Проект по расследованию организованной преступности и коррупции (Organized Crime and Corruption Reporting Project — OCCRP). Это весьма уважаемый независимый коллектив занимающихся расследованиями журналистов, который частично финансируется Госдепартаментом Соединенных Штатов. Члены группы OCCRP называют это схему «глобальной прачечной» — «Ландроматом».
Эта схема охватывает российские банки, молдавских олигархов, а также сеть фиктивных компаний во главе с фиктивными «номинальными» директорами, многие из которых находятся на Украине. Ее участники имели безупречные связи с Москвой. Племянник Владимира Путина Игорь входил в состав совета директоров банка, в котором были открыты счета и отмывались миллиарды долларов.
Перед обнаружением схема была одной из нескольких операций мафии, с помощью которых богатые люди получали возможность тайно выводить деньги из страны и тратить их на Западе.
И это происходило не в ограниченных масштабах: по данным проведенного Deutsche Bank исследования, в Соединенное Королевство в последние годы было направлено 138 миллиардов фунтов стерлингов. «Значительная часть» этой суммы поступила из Москвы, из страны, экономика которой находится под контролем организованной преступности.
Схемы по отмыванию денег являются исключительно прибыльными, и за них ведется борьба между соперничающими группировками внутри кремлевских властных структур. «Отмывание денег — крупнейший бизнес в России, — сказал бывший российский банкир, живущий в настоящее время в эмиграции. — Деньги крадутся из бюджета. И вы получаете эти грязные деньги. С ними нужно что-то делать».
Этот банкир добавил: «Вся российская экономика умирает. Взятки являются ее самой значительной составной частью. А люди, предоставляющие услуги по отмыванию денег, обладают очень большим политическим влиянием».
Люди, знающие этот мир, говорят, что схемы, подобные «Ландромату», могут функционировать только при поддержке с самого верха.
Фиктивные компании и «займы»
«Ландромат» работал в полную силу, а главной ее особенностью являлась финансовая ловкость рук.
Фирма Valemont подписала соглашение о предоставлении кредита в размере 180 миллионов долларов другой фиктивной компании на территории Соединенного Королевства — Seabon Limited. Следователи утверждают, что никакого кредита на самом деле не было.
В качестве части этого существовавшего лишь на бумаге соглашения две российские компании — ООО «Лайта М» (OOO Laita M) и ООО «Спартак» (OOO Spartak) — предложили обеспечить страховку этого кредита. Согласно имеющимся документам, сделка была подписана гражданином Молдавии Андреем Абрамовым, сотрудником аэропорта. По его словам, его уговорили сделать это за 100 долларов и обещание взять его на работу, которое так и осталось обещанием.
Сначала фирма Valemont обвинила Seabon в том, что деньги не были возвращены, и обратилась в суд в Молдавии, чтобы вернуть средства. В Молдавии судей убедили сертифицировать реальность долга — и в результате он получил исковую силу (судам иногда предоставляли фиктивную переписку между компаниями).
После этого российские компании перевели 180 миллионов реальных денег на счета в молдавском банке Moldindconbank. Оттуда эти деньги были направлены на счета Trasta Komercbanka — банка, находящегося в латвийской столице Риге.
В результате осуществленных переводов с этими деньгами произошли чудесные метаморфозы.
Переводом из России они оказались в Евросоюзе — по всем правилам и законно. А из Риги их можно было перевести в любое место.
Так и произошло. Сотрудники правоохранительных органов в Латвии и Молдавии впоследствии обнаружили разветвленные следы: в этой операции были задействованы 96 стран и проведено около 70 тысяч банковских транзакций.
Деньги из Valemont и десятка других подобных компаний направлялись в такие крупные страны, как Соединенные Штаты, Китай, Германия и Франция. А также в менее крупные — Данию, Словению, Южную Корею, Тайвань и Финляндию.
Большая часть этих миллиардов растворилась в сумеречном мире офшорных компаний. В рамках этой схемы искусным образом сочетались реальные и фиктивные транзакции. Часть денег была потрачена на люксовые товары — меха, бриллианты, швейцарские часы, немецкое промышленное оборудование, модную детскую одежду, а также на аренду шикарных гостиничных номеров на альпийских горнолыжных курортах, в которых размещались российские олигархи. Часть была направлена прокремлевскому исследовательскому центру в Польше.
«Ландромат» работал с 2010 года по 2014 год. Это была одна из наиболее успешных мошеннических схем по отмыванию денег. Никто в Британии ее не замечал.
И, разумеется, ее не замечали британские банки, которые должны иметь на вооружении совершенные процессы по обнаружению сомнительных транзакций. Два американских банка отказались принять переводы на основании того, что они выглядели подозрительными.
Однако все крупные британские банки — в том числе HSBC, Lloyds, NatWest и Royal Bank of Scotland — позволили провести через себя 780 миллионов долларов.
Банк HSBC обработал 500 миллионов долларов из «Ландромата» через свои отделения в Британии и за границей
Банк HSBC через свои британские и иностранные отделения провел большую часть этих денег — 545,3 миллиона долларов. Банк RBS, принадлежащий в основном британским налогоплательщикам, принял 113 миллионов долларов.
Шесть компаний, которые, как установила молдавская полиция, принимали участие в работе «Ландромата», перевели 110,5 миллиона долларов расположенной на острове Мэн фирме RF Procurement Ltd.
Пока не ясно, кто в действительности является владельцем компании RF Procurement — не путать с другой фирмой под таким же названием, расположенной в Хемел Хемпстеде.
Александр МакНи (Alexander McNee), начальник отдела расположенной в Дугласе (остров Мэн) компании Boston Ltd, является номинальным директором компании RF Procurement. Фирма Boston Ltd предоставляет фидуциарное обслуживание корпорациям и частным клиентам по всему миру, а также выступает в качестве зарегистрированного агента в корпоративных делах. МакНи должен знать имя бенефициарного владельца. Однако он отказался предоставить эту информацию газете Guardian, сославшись на конфиденциальность в работе с клиентами. Однако МакНи согласился передать вопросы владельцу по поводу денег, полученных фирмой RF Procurement в результате проведенных 104 транзакций.
Представители этой компании отказались от комментариев относительно проведенных транзакций и ничего не сказали о том, что им известно о «глобальной прачечной».
В заявлении компании говорилось: «Фирма RF Procurement Limited является международной торговой компанией, которая получает свои товары преимущественно с Дальнего Востока от хорошо известных и имеющих хорошую репутацию поставщиков, а затем продает их клиентам, занимающимся их распространением, в том числе в Российской Федерации».
«Насколько мы можем судить, наши поставщики и клиенты также проявляют осмотрительность при выборе торговых партнеров. Мы исключительно серьезно относимся к соблюдению законных требований, а также к системе KYC (знай своего партнера), и, кроме того, обладаем солидной системой протоколов и процедур для обеспечения самых высоких стандартов».
По словам МакНи, компания Boston соблюдает законность в области борьбы с отмыванием денег и с противодействием финансированию терроризма.
Регулятор на острове Мэн осуществляет контроль за транзакциями.
Документы, с которыми группа OCCRP и «Новая газета» познакомили сотрудников газеты Guardian, показывают, насколько тесно были связаны «Ландромат» и Соединенное Королевство и каким образом миллиарды долларов проводились через зарегистрированные в Британии компании.
Эти деньги первоначально проходили через 21 компанию, большая часть которых были созданы и зарегистрированы в Соединенном Королевстве.
Они располагали адресами в Лондоне, Бирмингеме, Эдинбурге, Глазго и Северном Йоркшире. Их владельцы или конечные бенефициары оставались невидимыми. Нанятые менеджеры выступали в качестве «номинальных» директоров.
Нередко эти агенты находились в весьма удаленных местах (Белиз) или на каких-то непонятных вулканических атоллах (Маршалловы острова).
Когда власти стали раскрывать существовавшую схему, многие участвующие в «Ландромате» компании в конце 2015 года были тихо ликвидированы.
Плата за обучение
У мальчика из России, который учился в Миллфилде, богатая семья.
В социальных сетях он размещал свои фотографии в шикарных автомобилях и с дизайнерскими часами.
Он тусуется в Париже, Москве и Санкт-Петербурге. На каникулы его семья ездит в Дубаи, ЮАР и Тоскану.
Все расходы, по-видимому, оплачивает его отец Вадим Задорожный. Это успешный бизнесмен, один из многих удачливых россиян, кому удалось достичь финансового благополучия в путинскую эпоху.
Задорожный начинал с торговли антиквариатом, затем занялся недвижимостью, а сейчас владеет отелем и несколькими ресторанами. Ему также принадлежит один из крупнейших в России частных музеев, где среди сотни экспонатов имеется и автомобильная классика, включая пуленепробиваемые машины Сталина и Ельцина.
Там есть танки, боевые самолеты, ракетные пусковые установки и образцы советской военной техники. Давая в 2015 году интервью, Задорожный сказал, что собрал свою коллекцию из патриотических соображений. «Самый большой дефицит в нашей стране — это гордость за Россию», — заявил он.
За обучение его сына (по крайней мере, за один семестр) платила компания Valemont, оказавшаяся в центре уголовного расследования схемы «Ландромат».
Репортеры Guardian видели банковский счет от 1 сентября 2011 года, где написано «плата за обучение».
Непонятно, что Задорожный знал о «Ландромате», и какую роль он играл в компании Valemont.
Журналисты Guardian вышли на него несколько недель тому назад, однако помощница Александра Валентиновна сказала, что он не будет ничего комментировать.
Руководство школы в Миллфилде сообщило, что три года тому назад его проинформировали о заявлениях по поводу Valemont, и оно передало это дело в Национальное агентство по борьбе с преступностью. «Оплата была произведена со счета в британском банке и в то время никаких подозрений не вызвала, — заявило школьное руководство. — С 2014 года мы анализируем и усиливаем меры по борьбе с отмыванием денег, а также информируем Национальное агентство по борьбе с преступностью. Мы соблюдаем все требования закона и, конечно же, без промедлений докладываем властям обо всем, что вызывает подозрения».
Бриллианты и меха
Многие британские компании розничной торговли, сами того не зная, запутались в этой схеме.
Часть денег со связанных с «Ландроматом» счетов шла на покупку предметов роскоши, таких как бриллианты, кожаные куртки, парфюмерия, домашние кинотеатры и шикарные люстры.
Не всегда понятно, кто тратит деньги. Но след ведет из дорогих бутиков Челси в небольшое сообщество лондонских торговцев мехами.
Довольно часто направляемые в банки счета за покупки оказывались поддельными. В конце 2013 года один русский покупатель посетил шикарный ювелирный магазин на Бонд-стрит под названием Graff Diamonds. Он (или она?) купил два украшения стоимостью 175 и 150 тысяч долларов.
У магазина не возникло никаких подозрений. В отправленном в банк Barclays счете было написано, что это оплата за строительное оборудование.
На ту же удочку попадались и другие, скажем, фирма по продаже шикарных осветительных приборов Porta Romana. Она отправила в Москву одному покупателю настольные лампы из стекла. След также ведет к компаниям по торговле недвижимостью. Одна анонимная компания, фигурирующая в утечках информации, называется Quandu Finance. Зарегистрирована она на Британских Виргинских островах.
Эта фирма приобрела таунхаус в Кенсингтоне за 29 миллионов фунтов стерлингов. Компания Seabon Ltd, участвовавшая в первой сделке по отмыванию денег, купила апартаменты на Принс-сквер, которые стоили 13,2 миллион фунтов.
Все эти данные показывают, как проводилась оплата на счета лондонских и калифорнийских агентств по поиску талантов для творческих работников. «Ландромат» использовали для выплаты гонораров артистам, совершавшим турне по России. Среди них — рок-группа из Флориды Red Jumpsuit Apparatus и певец из Израиля Йоав. Они выступали в Москве и Санкт-Петербурге осенью 2013 года. Нет никаких оснований предполагать, что артисты знали о схеме отмывания денег. Организовавшее эти турне агентство называлось Silent Network. Потом оно исчезло.
«Ландромат» добрался даже до одной из четырех крупнейших аудиторских фирм PricewaterhouseCoopers, которая недавно наняла Дэвида Кэмерона в качестве оратора. Она получила 27 тысяч евро за предоставление «консультационных услуг» одной кипрской фирме, которой владеет россиянин.
PricewaterhouseCoopers отказалась назвать своего клиента, но заявила, что передаст нужную информацию контролирующим органам Кипра.
«Они не были похожи на преступников»
Некоторые люди, попавшие в схему по отмыванию денег «Ландромат», были законопослушными бизнесменами, пытавшимися справиться с российской коррумпированной таможенной системой.
Чтобы импортировать товары в Россию, они были вынуждены платить брокерам, у которых была сложная система таможенной очистки. Это также было связано с британскими компаниями, входящими в схему «Ландромат».
Один русский бизнесмен сказал, что почти невозможно провезти дизайнерские вещи, которые он хотел продать в России, не обращаясь к сторонним компаниям.
«У вас действительно нет выбора», — сказал он. И добавил, что у этих фирм имеются какие-то темные дела с правительством.
Обычно приходится платить таким экспедиторам 30-40% от стоимости любой партии.
По его словам, логистическая цепочка была сложной и включала нескольких посредников. Грузовик забирал одежду со склада в Великобритании и ехал в прибалтийские страны, прежде чем направиться в Санкт-Петербург и Москву. Бизнесмен рассказал, что платил брокерам напрямую. Затем они проводили платежи в партнерский банк в Европе.
«Мы уже более семи лет на этом рынке, и мы до сих пор не знаем точно, что это за схема и как она полностью выглядит, — рассказал он. — Может, она еще более сложная». По его словам, 90% российских бизнесменов использовали схему, «одобренную правительством». «Даже более того: если вы попытаетесь изменить схему импорта, у вас возникнет множество проблем», — сказал он.
Теоретически все это официально и законно. На практике «Ландромат» делает возможными в России три различных вида преступлений: уклонение от уплаты налогов, уклонение от уплаты таможенных пошлин и отмывание денег. В 2013 году серые схемы импорта обошлись государству в 40 миллиардов долларов, по сообщению российского парламентского комитета.
Записи, полученные Проектом по расследованию коррупции и организованной преступности (OCCRP) свидетельствуют, что британские компании импортировали огромное количество товаров различных брендов в Россию, по крайней мере на бумаге. В 2013 году это были Ventro Trading, Pulman Trading и Mount Industries.
После того как товары были «отмыты», британские фирмы ликвидировались. Никаких налогов не выплачивалось. Часто российские налоговые инспекторы пытались привлечь британские компании к суду. Однако их владельцев не удавалось не только найти, но, во многих случаях, даже идентифицировать. Между тем новые британские фирмы все регистрировались. Круговорот продолжался.
Российский бизнесмен, с которым разговаривала Guardian, заявил, что не имел ни малейшего понятия, что был замешан в схему «Ландромат».
В 2011 году он был на детской выставке-ярмарке в Москве. Молодая женщина подошла к нему, дала ему свою визитную карточку и предложила связаться, если ему понадобится помощь по ввозу товаров. Позже он посетил офис фирмы в центре Москвы. «Они не были похожи на преступников. У них был хороший диван», — рассказывает он.
Другая группа, широко использующая схему «Ландромат», торговала мехом. Советская Россия была одним из крупнейших экспортеров меха. Сегодня большая часть меха, напротив, ввозится в Россию. Русские клиенты используют брокеров в Лондоне для покупки меха на международных торгах. Еще один важный рынок меха — Китай.
Данные по «Ландромату» свидетельствуют об огромном количестве сделок по продаже меха. Один лондонский брокер сказал, что эти покупки были подлинными, и добавил, что знает своих русских клиентов уже много лет. Банки, включая Barclays, ужесточили правила проверки крупных платежей из России, сообщил он. «Они сильно затянули гайки».
Тем не менее данные свидетельствуют, что банки иногда вводились в заблуждение. Одна британская меховая компания, John Shackman Ltd, получила 500 тысяч долларов от российского покупателя.
Оплата в мае 2013 года производилась за мех. Отправленные же в Lloyds TSB документы гласили, что наличные, перечисленные в Великобританию, были предназначены для покупки «записных книжек» (notebooks).
Никто не думает, что меховая компания или ее владелец Гидеон Бартфелд (Gideon Bartfeld) сделали что-то неправильно. Бартфелд по электронной почте сообщил, что платеж был проведен через «два уважаемых международных банка с хорошей репутацией». Оба «были удовлетворены соответствием платежа их строгим правилам и требованиям», — сказал Бартфелд.
Кто стоит за схемой «Ландромат»?
По данным русской газеты «Коммерсант», которая ссылается на сотрудников правоохранительных органов, ведением схемы «Ландромат» занималась группа из примерно 500 человек.
Одним из ее предполагаемых создателей был Вячеслав Платон, молдавский бизнесмен и бывший член парламента. Платон свою вину отрицает. Сейчас он находится в тюрьме в Молдавии по обвинению в отмывании денег после экстрадиции с Украины летом 2016 года.
Другой предполагаемый лидер группы — Александр Григорьев, 49-летний русский банкир. Григорьева задержали в ноябре 2015 года, когда он был в ресторане с подругой. Он отрицает свою вину и до сих пор находится под стражей.
Григорьев возглавлял «Российский земельный банк» (РЗБ) с 2012 года до момента ареста.
С собой он привел несколько новых акционеров — шесть находящихся на Кипре компаний (одна из них, Boaden Ltd, проявилась в «Ландромате»). Григорьев также привел новую команду менеджеров. Председателем правления стал Игорь Путин.
В 2014-2015 регуляторы лишили Григорьева его банковской лицензии, начав подозревать, что средства мистическим образом исчезают.
Источник в российской полиции сообщил «Коммерсанту», что Григорьев был одним из многих известных людей, которые использовали «Ландромат», чтобы вывести ликвидные активы на сумму 46 миллиардов долларов из России.
Российское расследование дела с «Ландромат» было поверхностным. Один из следователей признал, что его расследование в РЗБ заглохло. Два агента ФСБ посетили своих коллег в Молдавии и собрали документы. Есть подозрение, что реальная цель ФСБ была лишь узнать, насколько много было известно следователям. В марте Молдавия жаловалась, что в последние месяцы российские агенты преследовали молдавских дипломатов, приезжавших в Россию.
Деньги принадлежащих государству «Российских железных дорог», похоже, тоже были переработаны таким образом.
Когда схема «Ландромат» была активна, «Железными дорогами» руководил давний союзник Владимира Путина Владимир Якунин.
Он в свою очередь опирался на близкого друга и советника Андрея Крапивина. Крапивин умер в 2015 году.
Но не прежде, чем миллиарды долларов, предназначенные для вложения в железные дороги, осели на счетах, связанных со схемой «Ландромат».
Сын Крапивина Алексей, которого спросили об этом два года назад, сказал, что материалы об участии его отца в противоправных действиях — «чушь». Давать подробный комментарий он отказался.
Молдавские инвесторы считают, что Кремль мог использовать наличные по схеме «Ландромат», чтобы проводить политические операции. В частности, они думают, что эти деньги могли идти на поддержку партий, настроенных против ЕС.
Надежных доказательств мало. Интересно, что одним из банков, попавших в «Ландромат», оказался Первый чешско-российский банк, который в 2009 году, до того, как был организован «Ландромат», оказался в центре полемики по поводу займа примерно девяти миллионов евро партией Марин Ле Пен (Marine Le Pen) Национальный фронт.
Через более чем два года после того, как «Ландромат» прекратил свою деятельность, многие из замешанных банков были закрыты. В их числе Trasta Komercbanka, ликвидированный в марте 2016 года. Но большинство миллиардных схем так и остались нераскрытыми.
Вероятно, их не раскроют никогда.
