Во вторник российский Центробанк осуществил прямое вмешательство, чтобы спасти банк «Открытие» от массового изъятия вкладов. Это одна из самых крупных процедур санации за всю историю страны.
Банкротство «Открытия» стало первым случаем, когда один из 10 «системообразующих» российских банков оказывается несостоятельным. В мае в России был принят закон, позволяющий Центральному банку брать под свое управление терпящую неудачи финансовую организацию, действуя через вновь созданный фонд.
Согласно заявлению Центробанка, он получит 75% акций «Открытия» за счет нового выпуска, и эта доля при необходимости может быть увеличена. Центральный банк будет управлять «Открытием» около года, после чего на внеочередном собрании акционеров будет назначено новое руководство.
Три высокопоставленных государственных банкира заявили Financial Times, что в сводном балансе «Открытия» обнаружилась дыра, сравнимая по размерам с той, что была найдена в Банке Москвы в 2011 году. Тогда банку понадобилась срочная помощь в размере 14 миллиардов долларов.
По словам Дмитрия Тулина, занимающего пост первого заместителя председателя ЦБ, с 3 июля вкладчики сняли со своих счетов в банке «Открытие» 527 миллиардов рублей. Из-за этого «Открытие» лишилось своего статуса самого крупного частного банка в России.
Центробанк объявил, что намерен стать «главным инвестором» «Открытия», используя для этого государственные средства. На вкладчиках меры по спасению никак не отразятся.
«Банк „Открытие" продолжит работать в обычном режиме, выполняя свои обязательства и заключая новые сделки. Банк России будет оказывать ему финансовую поддержку, гарантируя его бесперебойную работу», — говорится в заявлении ЦБ.
Тулин также сказал, что Центральный банк выкупит еврооблигации «Открытия».
Он добавил, что переход «Открытия» под управление Центробанка станет печатью одобрения. «В сегодняшней экономике, пожалуй, нет более сильного и надежного инвестора, чем Центральный банк, и поэтому я хотел бы сердечно поздравить клиентов, кредиторов и вкладчиков „Открытия"».
Руководство «Открытия», а также его вкладчики со связями, среди которых учредитель банка Вадим Беляев, нефтяная компания «Лукойл», государственный банк ВТБ и олигархи Александр Несис и Александр Мамут, активно сотрудничают с регуляторами.
Александр Дмитриев из банка «Открытие» заявил, что за помощью в Центробанк обратились акционеры. «Передача управления Центробанку стала результатом продуктивного диалога между собственниками „Открытия" и Банком России. Полагаясь на поддержку Центрального банка как акционера, „Открытие" получает хорошую возможность для дальнейшего развития», — сказал он.
Олег Тиньков, чей Тинькофф Банк является одним из главных конкурентов «Открытия», написал в Facebook о Беляеве: «Какой талант! Вопрос: а он понесет личную ответственность за то, что мы с вами и наши родители и дети будут затыкать эту дыру его личных амбиций из бюджетных (наших) денег?»
Центральный банк недавно уже передал «Открытию» заем на 330 миллиардов рублей в соответствии с соглашением о продаже и обратной покупке, а также срочный необеспеченный кредит, о чем свидетельствуют счета «Открытия» и люди, проинформированные об этих мерах.
«Они взяли так много денег в долг, что структурный баланс у них, скорее всего, полностью нарушен. Финансирование очень дорого, а суммы финансирования настолько велики, что сохранить доходность им будет очень сложно», — сказал аналитик из Fitch Ratings Александр Данилов.
Падение банка «Открытие» оказалось таким же удивительным и стремительным, как и его подъем. За последние пять лет Беляев при помощи дешевого государственного финансирования и займов от государственного банка ВТБ превратил свою брокерскую компанию в один из крупнейших в России финансовых институтов. Он обрел репутацию блестящего трейдера благодаря таким сделкам как крупное соглашение о рефинансировании Роснефти в конце 2014 года, когда «Открытие» за один день удвоило сумму своих активов.
Руководитель Центробанка Эльвира Набиуллина в прошлом году настояла на принятии закона о принудительной санации после того, как закончились деньги у государственного фонда, который выдавал благополучным банкам дешевые кредиты с целью поглощения терпящих неудачи кредиторов. За последние четыре года ЦБ закрыл более 300 кредитных организаций.
Главный экономист по России из инвестиционного банка «Ренессанс Капитал» Олег Кузьмин заявил, что защита вкладчиков обеспечит стабильность в этом секторе. «Как только процесс будет завершен, Россия окончательно получит более сильный и здоровый банковский сектор».
