За последний месяц несколько известных российских компаний протянули ноги. Владимир Путин в гневе. Что там происходит? Подсказка: это не из-за санкций.
В четверг Путин отчитал собственный кабинет министров с тем, чтобы они не выступали в защиту регионального перевозчика «ВИМ-Авиа». Министр транспорта Максим Соколов сказал, что сейчас было бы «бессмысленно» пытаться спасти компанию. Руководство компании находится под следствием за мошенничество, чем в России обычно и заканчивается дело после того, как важные организации при загадочных обстоятельствах банкротятся. Официальная Россия всегда чует неладное. Известно, что владельцы компаний забирают себе деньги и сбегают в Лондон или на Кипр. У компании «ВИМ-Авиа» — как минимум на 10 миллиардов рублей долгов (или около 170 миллионов долларов), и теперь она надеется, что прискачет рыцарь на белом коне в лице «Аэрофлота» и поможет ей удержаться на плаву.
Расположенная в аэропорту «Домодедово» «ВИМ-Авиа» отменила или задержала множество рейсов. Перевозчик уже некоторое время не платил поставщикам топлива, и те отказались с ним работать. «ВИМ-Авиа» — маленькая компания, но она закупала самолеты производства российской корпорации «Иркут». Компания входит в десятку крупнейших перевозчиков в России. С января по сентябрь она перевезла 1,8 миллионов пассажиров, что на 31,4% больше, чем в прошлом году. Вероятно, они перейдут «Аэрофлоту». На этой неделе акции компании упали на 5,5 %. Получить комментарий непосредственно от компании не удалось.
Настоящие потрясения начались в августе. Крупнейший российский частный кредитор «Открытие» был выкуплен центральным банком. Как и в случае с «ВИМ-Авиа», предполагается мошенничество.
Центральный банк не сообщил, сколько он потратил на спасение банка от банкротства, но заявил, что собирается забрать как минимум 75% акций банка после оценки финансового состояния «Открытия», сообщило агентство Reuters. Предполагается, что финансовые нужды «Открытия» масштабнее, чем те 14 миллиардов долларов, которые в 2011 году требовались «Банку Москвы». Этот банк обанкротился и был продан банку ВТБ в мае 2016 года. В обоих случаях — и с «Открытием», и с «ВИМ-Авиа» — виноваты были российские финансовые мошенники. Андрей Фридрихович Бородин, основатель банка, взял свои миллионы и отправил их в Лондон, как и остальные состоятельные россияне, которые — вместе с гражданами Саудовской Аравии, Эмиратов и Китая — помогали переделывать архитектурный силуэт Лондона.
Согласно Национальному бюро экономических исследований, суммы, эквивалентные 45% ВВП России, россияне хранят в местах вроде Лондона. Какая часть из этого добыта нечестным путем, неизвестно никому. А Лондону это, вероятно, все равно.
На протяжении многих лет банк «Открытие» скупал российские паевые фонды и страховые компании, а также приобрел дочернюю компанию российского нефтяного гиганта «Лукойл», занимающуюся добычей алмазов. Дмитрий Тулин, первый заместитель председателя Центрального банка, заявил, что бизнес-деятельность банка была «сомнительной». Российский Центральный банк пытается установить контроль над российскими финансовыми аферистами, а это задача очень непростая, если вообще выполнимая. «Операции банка связаны с большими рисками, и их нужно серьезно пересмотреть», — сказал он.
15 сентября Financial Times сообщила, что «Открытие» исказил свои счета, замаскировав с помощью заемных еврооблигаций. Эти облигации высокой ценности были использованы, чтобы «приукрасить свои финансы», сообщил Центральный банк.
Через неделю государственные предприятия заявили, что они изымают свои средства из «Открытия» и других компаний, находящихся в подобном же состоянии финансового хаоса.
20 сентября Центральный банк взял на себя управление банком «Бинбанк», а также «Бинбанк Диджитал». Центральный банк влил в «Бинбанк» около шести миллиардов долларов и теперь является основным владельцем совместного предприятия.
В отличие от «Открытия» и «ВИМ-Авиа», «Бинбанк» нуждается в помощи не из-за мошеннических операций. В понедельник его председатель и основатель Михаил Шишханов рассказал российской бизнес-газете «Ведомости», что основные акционеры вольют в компанию, известную как «Бинбанк», 300 миллиардов рублей, чтобы закрыть финансовые дыры и сохранить банк на плаву. Так как «Бинбанку» стало труднее пользоваться более дешевым капиталом в Европе из-за санкций, Михаил Шишханов попросил о более строгой регуляции его проблем Центральным банком.
«Я на рынке с 1993 года, и тогда Центробанк многие вещи делал по-другому», — сказал Шишханов. — А сегодня они поменяли идеологию и очень жестко сейчас преследуют одну цель: все банки должны стать максимально прозрачными и понятными. Никто не мог предположить, что Центробанк будет таким, какой он сейчас — в хорошем смысле, — то есть жестким и последовательным. Я знаю, что они должны заняться этим сегодня, чтобы у банков не начались проблемы, а потом не стало еще хуже».
Аналитик «Альфа-банка» Сергей Гаврилов заявил в августе что два других банка, «Московский кредитный банк» и Промсвязьбанк (ПСБ), также скоро могут быть добавлены в список компаний, которыми занимается Центробанк. У «Бинбанка» — 10% акций в Промсвязьбанке. Европейскому банку реконструкции и развития (ЕБРР) принадлежит еще 11,7%. Но если банк потерпит крах, вопрос в том, сможет ли ЕБРР оказать какую-то помощь этой российской кредитной организации. Ведь российские банки находятся под санкциями.
«Московский кредитный банк» говорит, что заголовки в газетах об «Открытии» и «Бинбанке» пугают вкладчиков. Владимир Чубарь, председатель банка, заявил что ситуация «под контролем. Паники нет».
Цыплят по осени считают?
Российские частные кредитные организации либо объединяются, либо продаются. Шведская группа Nordea намерена избавиться от своей российской дочерней компании. Многие западные венчурные фирмы прекратили финансировать новые компании в России, чтобы избежать санкций в связи с деятельностью по кредитованию. Предоставлять займы российским компаниям, за исключением российских банков, не является незаконным. Поэтому стартапы, чтобы собрать средства, стали обращаться к криптовалютам.
Никто не считает, что в грандиозном провале «ВИМ-Авиа», «Открытия» и «Бинбанка» виноваты санкции. Ответственность за эти банкротства была возложена на русских, которые после падения коммунизма поддались на соблазны капитализма, и на кумовство и клептоманию, которые традиционно играют большую роль в российской экономике.
Центробанк, возглавляемый Эльвирой Набиуллиной, весьма уважаемым на международной сцене банкиром, хочет положить всему этому конец. Она хочет расправиться с финансовым мошенничеством и привести свои банки в соответствие с соглашением Базель III. Базель III — это международный комплекс реформ, разработанный Базельским комитетом по банковскому надзору и созданный для усиления регулирования, надзора и управления рисками национальных банков. Конечной целью является предотвращение массовых банковских сбоев вроде тех, что мы видели в США после того, как лопнул «пузырь» на рынке недвижимости США и были использованы ипотечные деривативы. Более того, если ей удастся победить корпоративное мошенничество, возможно, в конечном итоге это приведет к тому, что больше российских денег будет оставаться в России.
В этом году россияне продемонстрировали, что они могут зарабатывать миллионы. Согласно ежегодному Отчету о мировом благосостоянии, в стране зафиксирован самый быстрый рост количества долларовых миллионеров в мире.
Количество россиян, чье суммарное состояние составляет хотя бы миллион долларов, выросло с 2016 года на 19,7%. В среднем по всему миру число миллионеров выросло на 7,5%. Общее количество долларовых миллионеров в России остается относительно небольшим — всего около 182 тысяч человек, по сравнению с 4,8 миллионов человек в США и 1,2 миллионов человек в Китае.
